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聚焦金融科技助力實體經濟之看得見與看不見的“手”

作者:handler時間:2021-09-02 09:1042 次瀏覽

信息摘要:

據訊: 2021年服貿會金融服務專題展將于9月3-7日在首鋼園區舉行。工商銀行 、中國銀行 、建設銀行 、交通銀行 、中國人壽 、中國人保 、中國太平、招商銀行 、中信銀行 、民生銀行 、浦發銀行 、華夏銀行 等金融機構,以及京東科技、金融壹帳通、螞蟻科技等科技企業將會給觀眾帶來最炫酷的金融科技最新成果,體驗未來金融的前沿技術。金融科技在中國迅猛發展,促使金融機構持續推進數字化轉型,其服務實體的效率和包容性也由此大幅提高。

  保險科技迭代更新 推動行業打造新生態

  擁抱科技成為保險行業謀求發展、打造新生態的重要路徑。本屆展會上,一大批保險科技服務成果將集中亮相。據了解,中國太平將通過科技智能互動方式和多元化內容呈現,向觀眾展示長期護理險智能管理平臺、視頻理賠系統、智慧營業廳、人機融合智能工作臺、聞聲識人系統、智能技術共享平臺等科技創新成果。

  中國人壽財險公司近年來的科技創新驅動企業建設之路,走得也是越來越穩。無論是加快推進企業的數字化轉型,實施基于新一代信息技術對傳統業務流程升級改造的“上云用數賦智”行動,還是加快推動數字產業化,培育壯大云計算、大數據、物聯網、工業互聯網、區塊鏈、人工智能、虛擬現實增強現實等新興數字產業,并面向互聯網渠道以及應對移動化趨勢而建設創新型服務架構及經營服務模式,中國人壽都力爭在客戶體驗、線上線下融合、車險精細化經營、非車險新領域拓展等領域形成競爭優勢,提升科技關鍵能力,在科技創新上取得重大突破。本屆展會上,中國人壽財險公司將推出家財險安防管理系統,一旦風險事件觸發傳感器后,此系統的上方顯示屏將呈現對應區域的報警信息及相關家財險產品示意。

  數字浪潮催生“智慧”成長?金融科技應用加速落地

  “智慧”是工商銀行參與服貿會的最大亮點。工商銀行以“智享工銀 慧聚服貿”為主題,展示該行以金融科技推動金融服務變革的最新成果,數十項現代化數字金融服務場景精彩亮相。其中“智·庫·云”銀行將首次面向公眾展出,這是該行研發的集裝箱模式新型銀行網點,以輕便、靈活、模塊化、快速安裝、靈活配置為特點,能夠精準適配和服務鄉村振興、商圈社區等應用場景。此外,“遙感衛星信貸監控系統”將衛星遙感與大數據技術相結合,可實現遠程、快速、實時的信貸監控,開啟普惠金融服務新模式;“全球飛機資產監控互動系統”基于物聯網和大數據技術,有效提升企業資產管理能力。展會上,新一代“小融未來號”自動駕駛金融服務車再次與服貿會觀眾見面,升級后的“小融未來號”將5G、人工智能、物聯網、自動駕駛等新技術、新功能高度集成到可移動設備中,實現查詢轉賬、投資理財、卡片開立、實物預約領取等多種非現金金融服務,可為校園、社區、產業園區等提供一站式金融服務解決方案。

  面對人工智能等數字化技術發展引起的行業變革,浦發銀行加快數字化轉型步伐,育新機、開新局,始終以客戶為中心,以場景為切入,全力推動金融服務“線上化、數字化、智能化、生態化”。此次展覽上,觀眾就將看到浦發銀行最新的人工智能創新成果,包括數字人小浦、浦惠定位、AMA自動營銷系統等人工智能創新成果。

  科技加持的金融服務體驗設備是本次服貿會郵儲銀行北京分行展廳的一大亮點。展會上,郵儲銀行北京分行打造了“視頻移動營業廳”,通過聯網核查、OCR識別(光學字符識別)、遠程音視頻技術等前沿科技手段,采取線上音視頻連接模式,可以現場為參觀者提供非接觸式遠程銀行服務,足不出戶即可辦理金融業務。郵儲銀行北京分行“視頻移動營業廳”打破了線下業務空間局限,彌補物理網點客戶服務便利性的不足,通過模擬線下業務辦理場景,實現“隨時、隨地”為客戶提供有溫度的金融服務。目前,郵儲銀行北京分行已將“視頻移動營業廳”技術應用到財富中心建設中,搭建起財富顧問遠程交互系統。后臺財富顧問通過線上音視頻連接、交互的方式,遠程支撐前臺理財經理陪訪財富客戶,很大程度上縮短客戶管理鏈條,客戶可以享受更高效的資產配置服務和“1+1+N”的升級服務體驗。

  中信銀行此次參展將充分展現該行在5G技術、工業互聯網、出國金融、醫療健康、養老金融、線上教育、智慧黨建等重點場景的支付結算場景和行業應用創新成果,以及人工智能、區塊鏈等新技術創新應用場景。

  近年來,廣發銀行也明確遵循“數字廣發”的建設目標,不斷提升金融科技創新賦能,人工智能等技術廣泛應用于經營管理各個方面。截至2020年末,銀行金融科技投入22.85億元,占全行營業收入2.84%。

  開放銀行是一種平臺化商業模式,是商業銀行數字化轉型的重要組成部分。廣發銀行開放銀行于2016年開始建設,致力于打造開放型平臺經濟,堅持金融服務實體經濟的本質,為垂直行業產業鏈提供綜合金融解決方案,打破現有的服務門檻和壁壘,拓展業務服務邊界,將金融服務無縫嵌入實體經濟的各個領域。通過深耕行業客戶,挖掘跨條線營銷機會,助力行內各業務條線的客戶轉化。目前,開放銀行已成為廣發銀行金融科技發展必不可少的業務拓展模式,截至2021年7月,已累計接入500多家合作方,輸出1100多個API,日均交易量超500萬筆。

  去年底,民生銀行發布了首家“智慧銀行體驗店”,充分應用“5G通訊、客戶圖譜大數據、物聯網、區塊鏈、虛擬數字、生物識別、人工智能、智能物管”八類新型技術,聚焦“迎賓、場景、營銷、服務、交付、管家”六維智能設計,打造“看得見、摸得著、帶得走”的三重金融“智慧”感受,搭建全新金融服務場景生態。在展會現場,觀眾可佩戴VR眼鏡,身臨其境地感受民生“智慧銀行體驗店”帶來的全新服務體驗。在遠程銀行體驗艙展示中,客戶可通過手機銀行或智能音箱,隨時隨地召喚遠程柜員,享受“足不出戶、觸手可及”的卓越金融服務。由民生銀行全新設計研發的新一代綜合型廳堂非現金設備“非現金智能柜”,支持大部分個人非現金業務的自助辦理、線上多渠道業務的快速交付,客戶還可一鍵呼叫遠程協助,體驗實時音視頻操作指導?,F場還有便捷式交付柜,支持大部分個人非現金業務辦理,及借記卡、藍牙U寶的自動讀取和實時發放。

  “科技感”是浙商銀行此次亮相的一個重要特征。浙商銀行展臺現場展示“新客戶最多跑一次,老客戶一次不用跑”的業務辦理流程。如浙商“交易寶”滿足企業隨時隨地辦理外匯交易的需求,形成“全線上化、全交易時段、全業務品種”的“非接觸式”功能優勢。在互動區,觀眾還可通過“虛擬人客服”介紹、VR逛網點等方式感受浙商銀行的服務與環境。未來,浙商銀行將持續創新區塊鏈、大數據等的研究應用,積極對接和深化浙江“移動支付之省”建設,利用在數字貨幣方面的試點經驗,進一步拓展數字貨幣、移動支付的應用場景,輸出支付、融資、結算、現金管理等金融服務。

  科技加持,金融服務提質增效

  創新場景貼緊民生

  隨著金融科技應用的不斷落地,除了直接面向消費者的看得見的服務,更多“看不見的服務”將成為本屆服貿會上的亮點,數字經濟趨勢的引領,讓大數據、云服務、新基建等成為眾多參展商的關鍵詞。在金融服務領域,除了銀行機構的參展,京東科技、金融壹帳通、螞蟻科技、騰訊等金融科技公司也在本次展覽中亮相,它們將帶來人工智能、大數據、云計算等技術解決方案,用實踐案例來展示科技為金融服務帶來的全方位提質增效,雖然這些“黑科技”不直接面向消費者,卻已經滲透到人們參與金融與投資生活的方方面面??萍紕撔禄菁暗牟粌H僅是企業,還有廣大百姓。

  服貿會期間,京東云將攜聯結產業供應鏈的第三代數智化金融云,以及在數字人民幣試點過程中的供應鏈+場景+技術的服務實踐進行重磅亮相,沉浸式全方位展示其助力金融機構深度聯結產業生態、實現可持續增長的數字化實踐。

  作為行業第三代金融云,京東金融云的核心定位是“聯結產業供應鏈的數智化金融云”,而依托于“金融數字化實戰錘煉”“云原生+自主可控+模塊化”“產業聯結驅動業務增長”三大特點,京東金融云可助力金融機構在數字化轉型中建立起符合自身特色和未來需求的云原生底層能力、數據智能能力、業務創新能力、場景拓展能力、產融結合能力、智能風控能力以及全場景營銷與運營能力,在實現技術自主可控的同時實現模式的全面升級。目前,以聯結產業供應鏈的數智化金融云為核心,京東金融云體系已為包括銀行、保險、基金、信托、證券公司在內的超780家各類金融機構提供了數字化服務。

  據介紹,作為首次參展服貿會金融展的金融科技企業,金融壹賬通的展區分為智慧政企、銀行、投資、保險等模塊,通過交互展示、視頻介紹及人員講解等方式,將為觀眾展示科技背后一個個真實的服務場景及鮮活的服務案例。在智慧政企模塊,工作人員介紹其運用科技手段推動“數字政府”建設的案例成果:基于政府監管事務等場景的特點,金融壹賬通智能政企服務賦能政府運用數字化平臺,解決中小企業融資難題——備受各方好評的廣東省中小企業融資平臺正是基于這一技術方案的支持,實現把政府服務、產業服務、金融機構服務和廣大小而散的中小企業聯合在一起的目標,通過生態平臺打通信息,跑通場景化金融產品,引導金融服務下沉。上線一年多來,廣東省中小企業融資平臺已服務了近百萬家當地中小企業,為經歷“疫情寒冬”的中小企業輸入了新的發展動能。據金融壹賬通展區工作人員介紹,今年是金融壹賬通在服貿會的首次亮相,帶來的技術解決方案在賦能政府監管、銀行、保險、投資等領域都已實現成熟的應用。

  另據了解,螞蟻科技也將在展會現場推出適用于跨境貿易產業的螞蟻鏈一體機及Trusple跨境電商平臺,為農戶服務的衛星遙感信貸技術和鄉村振興技術,以及數字民生-醫療、數字智能出行、金融云mPass應用等。

  中國版“監管沙箱”再下一城

  在金融服務專題展中,北京金融科技研究院作為“金融科技”領域展示承接單位,攜手中科軟、恒安嘉新、數牘科技、知道創宇、中誠信數科、洞見科技、醫渡云、光華保險等業內優秀金融科技企業提供金融科技創新應用、保險科技、監管科技等相關服務、產品或內容展示,共同彰顯北京現代金融科技業蓬勃發展態勢,描繪金融科技浪潮的“北京時間”。

  央行金融科技創新監管應用、資本市場金融科技創新試點是近年來由央行、證監會分別推出的兩項科技監管重點工作,被業內譽為中國版“監管沙箱”,北京金融科技研究院作為兩個“監管沙箱”北京工作組的唯一行業智庫單位,深入參與工作方案規劃、項目征集評審管理、信息化建設支持等相關工作,為監管部門及申報單位做好服務支撐。

  據了解,中國版“監管沙箱”也將亮相本次服貿會,其階段性成果展示頗獲矚目。據北京金融科技研究院相關負責人介紹,無論是業務創新還是技術創新,監管先行是金融科技守正發展的必然步驟,依法合規、保護消費者權益是業務拓展的前提條件。中國版“監管沙箱”作為金融科技新型監管工具,主要聚焦金融監管標準制定,推動建立健全的金融科技監管基本規則體系。央行創新應用工作自2019年12月在京率先啟動,已歷經一年多的測試推廣,22個創新項目于2020年1月、6月、12月相繼公示,正式接受社會公眾監督,創新項目技術應用前沿,業務場景覆蓋廣泛,人工智能、區塊鏈、云計算、大數據、生物識別、5G、物聯網等技術均有展現,信貸普惠、數據融合、便民數字化均有體現。資本市場創新試點于今年2月在京啟動,目前來看各大持牌金融機構、科技企業申報踴躍,智能投研、風控合規、基礎設施建設等不同方向的創新項目類型廣泛。據了解,北京金融科技研究院將繼續在金融監管部門的指導下,全面評估創新項目的安全性、可靠性和有效性,持續推動金融科技創新監管應用工作有序開展。

  展會期間,北京市石景山區現代金融商會聯合中國光大銀行股份有限公司信用卡中心、中國郵政儲蓄銀行信用卡中心、華夏銀行股份有限公司信用卡中心、銀行卡檢測中心參展。展會期間,銀行卡檢測中心將為觀眾進行人臉支付攻防演示,通過3D頭模與刷臉支付終端的攻防演示展示中心生物識別技術檢測和攻防能力,同時布放彩票終端增加互動體驗。

  目前,銀行卡檢測中心已建立百萬級別人臉測試樣本庫,可滿足1:1人臉驗證和1:N人臉辨識的檢測需求?;铙w檢測可分為二維靜態紙質圖像、電子圖像、動態圖像、三維面具、頭模以及真人攻擊等,可以在不同光線、距離、角度等外界因素的影響下開展多維度的攻擊試驗。

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